Aさん（70代男性）は、「自分は特別なお金持ちではないから、相続税は関係ない」と思っていました。
なお、Aさんの財産の内訳は、次のとおりでした。
・自宅の土地と建物
・長年経営してきた賃貸アパート
・預貯金が少し
相続税の簡易シミュレーションを行ったところ、想定以上の相続税額が算出されました。
問題は「納税資金」。Aさんの財産の多くは不動産で、現金はそれほど多くありませんでした。
「この税金、どうやって払えばいいのだろうか…」
そこで、相続専門FPに相談し、次の対策をサポートを受けながら数年かけて進めました。
・小規模宅地等の特例が使えるか
・生命保険を活用して非課税枠を確保
・生前贈与を計画的に実行
結果、相続税額を大幅に圧縮することができ、納税資金も事前に確保することができました。
これで家族も安心して相続を迎えられる状態になりました。
➡ 相続税がかかることをもっと早くに知っていれば、無駄に不安にならずに済んだ事例です。
2025.12.18.